重要 上诉法庭维持FCA禁止两名涉及养老金转让建议的人士从事金融服务并减少罚款

据英国FCA官网消息，上诉法庭维持FCA禁止Richard Fenech和Heather Dunne从事金融服务的决定，并减少了他们的罚款。上诉法庭认为，他们两人都通过向FCA提供追溯生效的被任命代表协议而不诚实地行事。上诉法庭发现，Heather Dunne错误地声称她在尚未提供建议之前就已经向一些养老金计划提供了建议，而且她在提供养老金转让建议时未能采取适当的谨慎。同时，Richard Fenech未能适当地监督她的工作。Heather Dunne建议约92%的客户在2015年4月至2017年6月之间退出定义福利养老金计划，这导致了超过£126m的转移，包括不符合客户最佳利益的情况。FCA基于Heather Dunne的所有建议违反了监管要求而对他们两人进行了罚款。上诉法庭裁定，罚款应反映其发现，即18%的Heather Dunne的客户收到了不合适的建议。上诉法庭还裁定，只有Richard Fenech从与Heather Dunne的关系中获得的收入才应计入他的罚款。