《金融时报》：比特币成为援助资金洗钱工具，挪用比例达 2%-6%

BiRun 讯，据《金融时报》报道，美国国家经济研究局（NBER）一篇新论文通过分析比特币链上交易、钱包创建及场外记录，研究世界银行援助资金发放前后的加密货币活动，以估算受援国援助资金遭挪用并通过比特币洗钱的规模。论文分析了 2018 年至 2024 年间世界银行向 93 个国家发放的 328 笔、总额 2380 亿美元的援助资金对应的加密货币流动情况，估算被挪用规模约为每援助美元 2 至 6 美分。该数据略低于世界银行 2022 年一篇基于离岸银行数据的论文估算的每美元 7.5 美分，但作者指出，其估算仅基于比特币，而稳定币已成为日益流行的洗钱工具，实际规模可能更高。研究发现，援助资金到账当月，经由离岸交易所的匿名交易量骤增约 137%，而与已知所有者钱包关联的身份识别交易量涨幅仅为前者的三分之一左右；新建匿名钱包数量同样显著增加，而新建身份识别钱包数量增幅极小，几乎无统计意义。匿名交易量的激增较为短暂，通常在一到两个月内消退；围绕五笔最大规模援助发放构建的交易网络显示，资金到账后即流向离岸交易所及混币服务。不同援助领域的泄漏程度不均，用于交通运输领域的援助资金泄漏尤为明显，而医疗健康领域援助未见明显链上异动。